累计净值跟单位净值（累计净值是什么）

一、股票与基金中的单位净值与累计净值

在股票和基金领域，我们常常听到“单位净值”和“累计净值”这两个词汇。那么它们究竟是什么意思呢？

1. 累计净值：指的是基金从成立之初至今的净值总和，不考虑中间的分红情况。

2. 单位净值：指的是当前每一基金单位的价钱。由于中途可能会有分红，部分净值会被分掉，因此单位净值是分红后的净值。

如果基金从未分红，那么累计净值和单位净值数值是相同的。

二、基金净值的概念及其作用

基金净值是指根据每个营业日的市场收盘价计算出的基金总资产价值，扣除当日各类成本及费用后得到的净资产值。而基金累计净值则是单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它提供了一个全面的参考，体现了基金自成立以来的整体表现。

举个例子，假设某基金在2008年的单位净值是1.0486元，今年每份基金单位派发了0.025元的现金红利。那么，该基金的累计净值就是1.0486元加上0.025元，即1.0736元。

三、基金净值的计算与实例

基金净值的计算涉及到基金的资产和负债。总资产包括基金拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款等；总负债则指基金运作及融资时形成的负债，包括应付费用、资金利息等。单位净值则是总资产减去总负债后，再除以当时发行的基金单位总数。累计单位净值则是单位净值加上基金成立以来的累计单位派息金额。

以华夏红利基金为例，如果在2月188日按照净值买入4万份，手续费为5%r左右的手续费是忽略不计的杂费收入如申购费管理费托管费等.经过一段时间的运行之后累计净值的增加或者减少即反应了该基金在一定时间内所取得的收益和损失如果投资收益高业绩理想分红派息较多则累计净值的增长也会加快。到了昨天为止经历了超过一年时间的盈利状况反应出了基金的运营状况的好坏和风险水平的高低通过对比这些数值投资者可以评估自己的投资效果以及调整投资策略。这个基金在买入时的成本净值是每份约等于购买时花费的总金额除以购买的份额数反映了投资者购买该基金时的成本投入在持有期间可能会因为市场环境的变化导致该基金的盈利状况发生波动所以累计净值的变动也会相应地发生变化通过比较盈亏情况可以判断该基金的长期表现并作为未来投资决策的参考依据之一。基金的单位净值和累计净值是评估基金表现的重要指标之一，它们反映了基金的运营状况和盈利水平。投资者可以通过这些指标来评估自己的投资效果并做出明智的投资决策。同时还需要注意除了基金经理的管理能力外其他因素也会对基金的净值产生影响因此投资者在选择基金时应该综合考虑多个因素进行全面的评估和分析才能做出正确的投资决策。在运作的第一个月，账面亏损了2320元。如果你选择实际赎回，那么除了账面的亏损外，还需要考虑额外的手续费。具体来说，市值为20320元，再扣除0.2%的手续费，计算下来是30180元乘以（1减掉0.0%），也就是大约需要扣除7万多元的手续费。最终实际到账的金额只有大约4万多元，相比于最初的投资数额，实际亏损了约四千元。这些具体的数字并非简单的理论计算，而是真实的例子。我特意提及这个例子，是想提醒大家基金投资并非稳赚不赔的游戏。就在不久前，股市经历了连续的大幅下跌，基金的价格也随之大幅下跌。在选择基金时，我们需要充分考虑自己的风险承受能力，不要只盯着赚钱的目标而忽视了投资风险。那么，关于基金中的累计净值，它是指自从该基金发行以来多次计算净值后的最高净值。这个数值可以反映出基金的业绩状况。简单来说，累计净值体现了基金从成立至今的净收益情况。当我们评估基金的表现时，累计净值是一个非常重要的指标。它不仅告诉我们基金当前的净值，还能反映出基金的历史业绩和长期的盈利能力。在挑选基金时，除了关注其当前的表现，了解它的累计净值也是非常关键的一环。这样可以帮助我们更全面地评估基金的风险和收益潜力。