fof基金赎回净值是算哪天（fof基金购买净值从那天算起）

关于基金赎回时的净值计算，我们首先需要明确的是，基金采取的是“未知价”原则。若在交易日15:00前进行购买或赎回，那么将按照当日净值成交，但当日净值需在第二个工作日才能查询。而若在交易日15:00后进行交易，则视为下一个交易日的交易，按照下一个交易日的净值成交并折算份额，投资者需要在第三个工作日才能查询到成交的净值。以招商银行为例，这一规则是通用的。

那么，基金购买与赎回的净值是根据哪天的值来确认的呢？如果您在下午3点闭市前购买，那么申购确认的净值是当天收盘后的净值，而这个净值您将在第二天才能看到。同样，赎回交易确认的净值也是根据当天收盘后的净值计算，这个值您也需要等到第二天才能知晓。这一切的前提是，您是在工作日的交易时间9:30至15:00内进行操作。

至于基金赎回净值的计算，更是与提交赎回的时间紧密相关。在交易日15点以前提交赎回申请，以当天的净值计算收益；超过15点提交，则以下一个交易日的基金净值计算收益。非交易日提交申请则会延顺至下一个交易日进行处理。值得注意的是，赎回也被称为买回，是针对开放式基金的一种操作，投资者以自己的名义向基金管理公司要求部分或全部退出基金的投资。

让我们再深入一下基金的申购和赎回。基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理。开始办理申购赎回的具体日期前，基金管理人会在至少一家指定媒体及基金管理人互联网网站进行公告。基金的申购赎回流程一般需要T+2日系统确认，报单当日显示未报是正常的，只要在委托查询里面查询到有记录，便会变为已报，之后再经过清算。基金的购买和赎回都是按照工作日当天的净值来进行计算的。

再来说说基金买入净值的计算。和赎回一样，基金的买入价格也是根据交易时间点确定的。如果在交易日的15:00之前买入基金，那么买入价格就是交易日当天的基金收盘价。如果在交易日的15:00之后买入基金，那么买入价格就是下一个交易日的基金收盘价。

投资开放式基金主要通过净值增长和分红收益两种方式来获利。净值增长是由于基金所投资的股票或债券升值或获取红利、股息、利息等，导致基金单位净值的增长。而分红收益则是基金会定期进行收益分配，投资者获得的分红也是获利的组成部分。

对于广大基金投资者来说，了解基金赎回的净值计算规则至关重要。投资者提交赎回的时间将决定其收益的计算方式。

若在交易日的15点之前进行提交，那么当天的基金净值将被用于计算收益。若超过15点后才提交赎回申请，那么下一个交易日的基金净值将作为计算依据。值得注意的是，若在非交易日提交申请，例如周末或法定节假日，赎回申请将顺延至下一个交易日进行处理，并以该交易日的基金净值计算收益。

赎回，也称为买回，主要适用于开放式基金。投资者可以直接以自己的名义或透过代理机构向基金管理公司提出部分或全部的退出基金投资。相应的买回款会汇入投资者的账户。这里所说的基金主要是指证券投资基金。

基金的申购和赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理。基金管理人会在开始办理申购赎回的具体日期前两日在至少一家指定媒体及官方网站进行公告。

基金赎回的过程通常需要两个工作日进行系统确认，之后再进行清算。即使您在T日（交易日）下单后看到未报的状态，只要委托查询有记录，它会在第二个交易日（T+1日）变为已报，第三个交易日（T+2日）变为已成。经过T+2日的系统确认后，赎回才能被视为成功。

一般而言，开放式基金的赎回流程需要大约4个工作日。而其他海外基金的赎回时间通常在10天以内。这些详细信息均来源于权威的百度百科基金赎回。

投资者在赎回基金时，应充分了解并遵循这些规则，以确保自己的权益得到保障。投资者也应注意市场波动和基金管理公司的公告，以便做出明智的投资决策。