持仓成本价和当天基金净值怎么不样（持仓成本低于净值为什么还亏

关于基金净值日期、账户余额与持有基金份额、收盘价与当日基金净值差异等问题解读

一、基金净值日期与账户余额

基金净值日期指的是基金资产在每个交易日的价值计算日期。而基金账户余额反映的是您在该基金中所持有的总价值，包括所有已购买的基金份额及其当前价值。持有基金份额和账户余额不同，因为持有基金份额是您购买基金的数量，而账户余额则是这些份额在当前市场的价值总和。

二、基金收盘价与当日基金净值差异

基金的收盘价是指在交易日结束时，基金的价格。而当日基金净值是基金公司根据基金所持有的资产和负债计算出的每份基金的价值。由于收盘后的市场变动、交易费用等因素的影响，基金的收盘价可能与当日基金净值存在差异。

三、持仓成本价比当天收市净值高

您购买的基金的持仓成本价比当天的收市净值高，主要是因为存在手续费。购买和赎回基金都需要支付一定的费用，这些费用会增加您的投资成本。

四、昨天买的基金，成本价不是今天公布的净值

如果您在昨天购买基金后，今天看到的成本价不是今天公布的净值，可能是因为您在二级市场上购买的基金（如lof基金）。二级市场上的价格受市场供需影响，可能与基金净值存在差异。而您在申购时获得的成本价是基于申购当日的收盘净值计算的。

五、基金净值已超出购买成本为何仍亏损

即使基金净值已经超出购买成本，仍可能出现亏损的情况。这可能是因为赎回时收取了手续费，导致总收益减少。在计算盈亏时，需要考虑到手续费的影响。

六、持仓成本低于净值却仍亏损

持仓成本低于净值却还亏损，可能是因为您的持有收益并未超过今日收益和手续费的支出。在基金投资中，除了要考虑持仓成本和净值外，还需要关注每日的涨跌情况和其他费用支出。只有当持有收益为正时，才能真正实现盈利。

七、某只基金跌了，跌的净值高于当前持仓成本价是否亏损

即使某只基金跌了，跌的净值仍高于当前持仓成本价，您仍然可能会亏损。这是因为您的亏损来自于之前盈利的部分，而不是您的本金。即使净值高于成本价，如果整体收益表现为负，那么您依然会面临亏损的风险。在投资基金时，需要全面考虑基金的涨跌情况、手续费支出等因素，以做出明智的投资决策。