基金的累计收益和持仓收益为什么不一样（基金收益是一天一结吗）

关于支付宝里的基金累计收益和持有收益，我们可以这样理解。

持有收益，指的是投资者目前持有的基金所带来的收益，是实时变动的。而累计收益，则是投资者所有购买过的基金，包括已经赎回的基金所产生的总收益。持有收益是当前的、具体的，而累计收益则是全面的、包含历史数据的。

有时，投资者会发现累计盈亏和持有收益显示的数据并不一致，这并不一定奇怪。如果是购买的基金在发行一段时间之后，这两个数据存在差异是正常现象。因为累计收益还包括了投资者已经赎回的基金所带来的收益。

至于基金累计收益和净值的区别，净值是基金资产与负债的差值除以基金的总份额，而累计净值则考虑到了基金的分红情况。分红会导致单位净值下降，因此需要通过累计净值来反映包含分红的总体收益。但投资者需要注意的是，交易和收益计算都不会使用累计净值。

支付宝里的基金持有收益率并非净值，而是持有收益与持有成本的比值。基金单位净值的计算方式为单位基金净值等于总资产减去总负债后，再除以基金单位总数。而基金累计净值的计算方式为基金累计净值等于单位净值加上基金成立后累计单位派息金额。对于天天基金网里的股票基金收益，一般是每天结算的，投资者可以在当天结束后查看收益情况。

持有收益是投资者当前持有的基金所带来的收益，而累计收益则是投资者所有购买过的基金的总体收益。支付宝上的基金持有收益率反映了投资者在持有期间的盈利情况，而基金的净值和累计净值则是反映基金自身价值和历史表现的重要指标。希望以上解释能够帮助投资者更好地理解这些概念。