券商基金投顾“赛道”展开较量，财富管理转型势不可挡

近期，基金投顾试点业务迎来了一次重要的里程碑。自中国证监会于2019年10月24日发布《关于做好公开募集投资顾问业务试点工作的通知》以来，基金投顾业务已经开展了一年有余，目前7家试点券商的相关产品均已成功上线。

这一业务的开展，标志着券商开始借助基金投顾业务进行财富管理转型，为广大投资者提供了更为专业、个性化的投资顾问服务。今年3月，证监会批复了首批7家券商的基金投顾业务试点资格，如今这些券商的业务已全面落地，实际运行效果显著。

其中，【()、】作为券业内首家开展基金投顾业务的券商，其负责人透露，公司自开展基金投顾业务以来，签约客户数已超4.5万户，业务总规模接近43亿元。更令人欣喜的是，盈利客户占比高达80%。该公司的基金投顾业务共有五个核心策略，由低到高分别为睿安盈、睿稳健、睿平衡、睿进取和睿精选策略，为不同风险承受能力的投资者提供了多样化的选择。

今年9月7日，中信建投证券也推出了自己的基金投资顾问服务品牌“蜻蜓管家”。据该公司投顾业务负责人王宁介绍，中信建投证券采取稳步推进的原则，逐步在试点营业部推广该业务。在策略选择上，该公司分为追求流动性、追求保值、追求增值、追求高收益四大类六大策略，包括货币类（安鑫添益）、固收类（称心均衡短期、长期）、权益类等，以满足不同投资者的需求。

值得注意的是，虽然基金投顾业务正在逐步壮大，但仍面临一些挑战。一方面，买方投顾业务仍需时间发展；另一方面，投资者的投资理念和风险意识也需要进一步培养和引导。

尽管如此，专业人士普遍认为，以客户需求为中心，从买方的视角出发的基金投顾业务发展趋势强劲。长远来看，这一业务必将成为券商财富管理转型的重要一环，为投资者提供更加专业、个性化的服务。

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