遭罚!红塔银行基金销售业务涉及11项违规

近日，证监会网站公布了一则关于云南红塔银行股份有限公司（简称“红塔银行”）的行政监管措施决定书。这一消息引起了广泛关注。

红塔银行，前身是在2006年5月26日开业的玉溪市商业银行，经过实力的企业法人投资入股及定向增发股份后，于2015年12月21日正式更名为云南红塔银行股份有限公司。

近期红塔银行在基金销售业务中出现了多项违规行为。据证监会云南监管局的检查发现，红塔银行存在以下问题：个别基金销售培训情况无留痕、未建立年度监察稽核报告制度、部分分支机构基金销售业务负责人未取得相关资质等。这些问题已经违反了相关的法律法规和监管规定。

基于以上违规行为，证监会云南监管局决定对红塔银行采取责令改正的行政监管措施。根据《证券投资基金销售管理办法》和《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定，对于违反规定的机构及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令参加培训等监督管理措施。

值得注意的是，基金销售的监管近年来越来越严格。除了红塔银行外，年内已有多家银行因基金销售业务违规被监管。例如，张家港行和无锡银行之前也因基金销售业务存在问题被采取责令改正的监督管理措施。

随着《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则的实施，基金销售机构在开展互联网或电话营销活动时，必须遵守更加严格的规定。这些规定包括加强统一管理、实施留痕和监控、防止对投资人形成骚扰等。

在此提醒广大投资者，在做出任何投资决策前，应充分了解相关信息并谨慎考虑。投资有风险，入市需谨慎。转载本文时请注明出处及作者，以尊重原创。