公募基金第二战场：发力金融科技 赋能投资全生命周期

随着大数据、云计算和人工智能等技术的快速发展，金融科技正成为推动基金行业革新的重要力量。回顾过去24年，我国公募基金行业经历了波澜壮阔的发展历程，资产管理规模已突破25万亿大关。面对如此迅猛的增长态势，如何提升业务质量、增强运营效率成为了行业关注的焦点。为此，越来越多的基金公司开始重视金融科技领域的能力建设，将其视为实现高质量发展的关键战场。

在国际视野下，全球领先的资产管理机构已经积极应用数字化技术，推动资产管理全价值链的转型升级。例如，贝莱德公司成功运用金融科技，实现了从投资交易风控到全面数字化转型的跨越式发展。相比之下，我国资管行业的数字化基础仍有待加强，面临着诸多挑战，如优化烟囱式架构、减少手工操作、实现数据实时互通等。

针对这些挑战，一批有实力、有前瞻性的基金公司通过积极金融科技与投资的融合，努力寻找解决方案。投决系统一体化就是其中的重要方向之一。通过建立全资产、全流程、全球化的一体化投研数字化支撑平台，这些公司旨在解决投研中的各类痛点，提高研究水平和投资效率。

新一代投资决策支持系统就是其中的典型案例。该系统通过智能信息搜索、研报数据定制、智能研报生成等方法，提升研究分析的效率与价值。依托投研一体化系统，将投资决策委员会、研究员、基金经理的成果有效结合，实现团队能力的最大化。系统还应用机器学习技术，支持智能量化选股和智能因子发掘，为基金经理提供组合管理和决策支持。

在智能投资方面，一些基金公司开始尝试将人工智能与传统金融相结合，通过AI辅助主动投资。这种结合不仅有助于提升投资效率，还能为投资者带来更好的投资体验。随着科技的不断进步，我们有理由相信，金融科技将在基金行业发挥更加重要的作用，为投资者创造更多的价值。浙商基金以智能投资为支撑，走在科技驱动价值的道路上

浙商基金率先了大数据投研平台，经过数年的研究，已形成涵盖市场、行业、新闻等六大维度的数据体系。这一体系以数字化知识图谱为载体，覆盖超过60%的子行业微观数据，为投资决策提供了强大的数据支撑。在此基础上，浙商基金设计出四大投资策略，力求为投资人带来更好的体验。

智能投资对于浙商基金而言，不仅仅是一种新型的生产关系，更是一种投资策略的传承、精细化投资风险管理以及稳定可持续的超额收益。AI技术的引入，使得公司在知识积累、风险管理和超额收益方面取得了显著的进步。这也是浙商基金能够持续为客户提供优质服务的重要原因。

在营销服务方面，浙商基金积极响应监管号召，创新投资者陪伴方式。在人工智能技术的支持下，公募基金行业正在经历一场数字化转型。同泰基金推出的数字人“灵汐”，以主播身份为用户提供财经资讯和投教内容，这不仅提高了服务效率，也为客户带来了全新的投资体验。对于中小型基金公司来说，数字人的出现，填补了人力短缺的问题，使得公司能够更专注于提升投研核心能力。

随着科技竞赛的愈演愈烈，公募基金行业面临诸多挑战。这些挑战同样也是基金公司制胜的关键点。博时基金指出，未来的数字化财富管理体验必须是数据驱动的。基金公司需要掌握更多的，以做出精准的用户画像，提高营销效率。而智能投资正是实现这一目标的关键。只有把握住科技发展的机遇，才能在竞争激烈的市场环境中脱颖而出。

浙商基金以及同泰基金等在智能投资领域的和创新，为公募基金行业的发展提供了宝贵的经验和启示。在科技竞赛日益激烈的背景下，基金公司需要不断适应新技术的发展，以科技创新推动业务的发展，为投资者带来更好的投资体验。

在未来的发展中，差异化、智能化、数据化将是公募基金行业的关键词。基金公司需要不断提升自身的科技实力，以应对日益激烈的市场竞争。也需要积极响应监管号召，创新投资者陪伴方式，提高营销效率，为投资者提供更优质的服务。只有这样，才能在激烈的市场竞争中立于不败之地。面向未来，基金营销的核心战略将发生深刻转变。主要焦点将落在投资者教育、精准营销和全程陪伴服务等领域，打通并优化一系列触点，全面覆盖各类业务线。数字化赋能平台将成为金融机构数字化营销的最坚实后盾。这一转变，旨在实现以用户为中心的全面数字化转型。

浙商基金在智能投资之路上，深知数据的价值。在他们看来，海量的数据积累是挖掘价值的关键，而互联网则在这个环节中拥有显著的优势。单纯的数据优势并不能直接转化为投资策略和行动。目前，基金行业在智能投资方面面临人才短缺的问题。未来的资产管理行业的领军人物，必将是那些既精通投资，又擅长金融操作，同时还掌握数据处理、信息挖掘和编程技能的科学家。

同泰基金则指出了中小型公司在金融科技应用上面临的困境。技术能力的不足是首要挑战。金融科技涉及大数据、云计算、人工智能和区块链等高深技术，而中小型公司在信息技术团队建设上的资源有限，需要在保障公司现有信息系统稳定运行的难以在金融科技方面投入太多精力。可投入的资源限制也是一大难题。中小型公司在规模和收入上的局限，使得它们在IT建设上的投入无法与大型公司相提并论。而金融科技相关的新技术实施，往往需要巨大的预算投入，这让中小型基金公司在深入应用金融科技时倍感压力。

尽管面临这些挑战，但中小型基金公司也在积极可能的解决方案，努力提升自己在金融领域的竞争力。只有通过持续的努力和创新，才能适应数字化时代的需求，走向更加智能和高效的未来。