适当性管理办法实施一个月 信达澳银多层面积极落实

自2017年7月1日起，中国首部投资者适当性管理制度《证券期货投资者适当性管理办法》正式落地实施。这部办法旨在确保投资者的投资风险与其风险承担能力相匹配，为金融机构提出了更高的要求，从而更好地保护投资者的利益。如今，距离该办法的实施已过去一个月，那么基金公司究竟进展如何呢？

针对这一问题，我们采访了信达澳银基金公司。该公司相关负责人表示，他们主动对照《办法》的要求，从管理制度、技术设备、人员配备等多个方面进行了全面且积极的落实。

信达澳银基金按照《办法》规定的标准，对投资者进行了细致的划分，以提供更针对性的服务。在匹配投资者与产品或服务时，公司会根据投资者的不同分类以及产品或服务风险的不同等级进行严格的对照。他们会根据适当性匹配的底线要求、特定市场产品或服务的准入要求，为投资者提出适合购买的产品或接受的服务意见，供投资者参考。

在向普通投资者销售产品或提供服务时，信达澳银基金也会充分告知产品或服务可能存在的风险信息。对于高风险产品或服务，他们会履行特别的注意义务，包括制定专门的工作程序，深入了解相关信息，特别提醒风险点，给予普通投资者更多的考虑时间，甚至增加回访频次等。

信达澳银基金还在强化内部适当性管理。他们制定并严格实施了内部管理制度，如限制不匹配的销售行为、客户回访检查、评估与销售隔离等风险控制制度。这些制度明确了投资者分类、产品或者服务分级、适当性匹配的具体依据、方法、流程等内容，并通过培训考核、执业规范、监督问责等确保从业人员切实履行适当性管理义务。

该公司负责人表示，他们通过设计科学合理的客户与产品分级匹配管理系统，将风险管理的理念引入适当性管理。信达澳银基金以更积极的态度和有效的措施落实适当性管理要求，确保《办法》的要求真正落到实处，充分保障投资者的权益。他们的目标是让每一位投资者都能在其风险承受能力的范围内进行投资，从而实现稳健发展。