基金净值什么时候确认（161605基金今天净值查询）

基金净值是基金单位资产净值的简称，它代表了基金每一单位所代表的基金资产的净值。对于投资者来说，了解基金净值的概念及计算方式非常重要。

基金的净值是在每个交易日的交易时段结束后计算得出的，通常是在下午三点后确立。如果投资者在交易日的下午三点前购买基金，那么会以当天的净值来计算购买的份额。如果在三点后购买，则按照第二天的净值计算。

基金购买的确认通常在成功购买后的工作日内完成，通常为T+2，即成功购买后的两个工作日内确认。而基金赎回的净值则是根据赎回当天的收盘净值来确认的。

基金的单位净值计算公式为（基金资产总值-基金负债）/基金发行的份额总数。累计净值则反映了基金从设立以来，经过所有派息调整后的资产增值情况。投资者在申购或赎回基金时，计价的基础是提出申请当日的基金单位资产净值。

关于净值的计算方法，有已知价计算法和未知价计算法两种。已知价计算法是根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产总值，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。而未知价计算法则是根据当日证券市场上各种金融资产的收盘价来计算基金单位资产净值。

对于封闭式基金，投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额，基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。封闭式基金的净值变化更多地受到市场动态的影响。

了解基金的净值、计算方法以及相关的购买赎回规则，对于投资者来说是非常重要的。这有助于投资者做出更明智的投资决策，并更好地管理自己的投资风险。在金融市场的大潮中，基金单位的流通采取了一种独特的方式在证券交易所上市。这一举措为投资者提供了一个活跃的交易平台，使得买卖基金单位变得便捷而高效。在这里，投资者通过他们的证券经纪商，在二级市场上展开竞价交易，犹如一场无声的较量，每一次交易都承载着市场的脉动。

在这金融市场的广阔天地中，存在两种主要的基金运作方式：开放式基金和封闭式基金。它们共同构成了基金的两大基本形态，各具特色，相互补充。

开放式基金，其规模不是僵化的固定，而是灵活多变，充满生机。它如同一座开放的大舞台，随时欢迎新的投资者加入。当市场供不应求时，开放式基金可以适时扩大规模，发行新的份额以满足需求；而当投资者想要退出时，他们也可以赎回自己的投资份额。这种运作方式赋予了开放式基金极大的灵活性，使其能够根据市场变化及时调整，为投资者带来更多的机会。

与开放式基金相比，封闭式基金则更像是一座封闭的舞台，其规模在发行时就已经确定，不再变化。它有着固定的存续期，投资者无法通过赎回来退出。这种特性使得封闭式基金在运作上更加稳定，为那些寻求长期稳定收益的投资者提供了一个良好的选择。

这两种基金方式各有千秋，为投资者提供了多样化的投资选择。无论是追求灵活还是稳定，投资者都可以根据自己的需求和风险偏好，在这两种基金之间做出明智的选择。