获多利财富2宗违规被责令改正 投资者适当性管理不到位

近日，中国证监会青岛监管局针对青岛获多利财富管理有限公司展开了一场深入的检查，结果发现该公司在私募基金业务运营中存在若干问题。

投资者适当性管理严重不到位。青岛获多利公司的部分私募基金产品的投资者，其资产或收入证明并不足以证明他们是合格的私募基金投资者。部分投资者的风险评估确认书填写不完整，无法明确投资者与其购买的私募基金产品的风险匹配程度。

公司在私募基金投资决策、交易以及投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料并未妥善保存。这种行为违反了《私募投资基金监督管理暂行办法》中的相关规定。

基于此，青岛证监局对青岛获多利财富管理有限公司作出了责令改正的监管措施决定。该决定明确指出，青岛获多利公司需高度重视这一问题，深入学习相关法律法规，采取有效措施进行整改，并需在2021年10月21日前向证监局提交书面报告。

对于私募基金行业来说，合格投资者的认定是至关重要的一环。根据相关规定，私募基金应向合格投资者募集，而合格投资者则是指具备相应风险识别能力和承担能力，同时投资于单只私募基金的金额不低于100万元的个人或单位。对于单位而言，其净资产应不低于1000万元；对于个人而言，其金融资产应不低于300万元或最近三年年均收入不低于50万元。

此次监管措施的决定强调了私募基金管理人、托管人及销售机构等需妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和相关资料，保存期限不得少于10年。

如果青岛获多利财富管理有限公司对上述行政监管措施存在异议，可以在收到决定书之日起60日内向中国证监会提出行政复议申请，或者在收到决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。但需要注意的是，复议与诉讼期间，上述行政监管措施仍会执行。

青岛证监局的这一决定无疑为青岛获多利财富管理有限公司敲响了警钟，同时也提醒了其他在私募基金领域从事业务的公司，必须严格遵守相关法规，确保业务的合规性。