英国金融行为监管局向贝鲁特英国罚款320万美元

中金社报道，英国金融行为监管局（FCA）近日向贝鲁特银行开出了一张高达320万美元的罚单。该银行因在处理金融犯罪系统和管理相关的问题时缺乏透明度，正与监管机构进行交涉。

官方公告详细列出了此次***的主要问题。在被要求解决相关问题后，贝鲁特银行向监管机构提供了误导信息。市场监管及执行主任Geina Philippou对此表示强烈不满，她表示：“对于消费者保护、市场诚信以及防止金融犯罪而言，公司的准确信息是至关重要的。贝鲁特银行的行为阻碍了我们的工作，并有可能引发金融犯罪风险。”

除了罚款外，FCA还限制了贝鲁特银行在接下来的126天内与高风险客户的交易活动。该银行的两名高层前任监察主任Geina Philippou和内部审计员Michael Allin也面临罚款。其中，Geina Philippou被罚款29,800美元，Michael Allin则被罚款14,000美元。

公告进一步指出，这两名高层在回应有关减少金融犯罪风险的质疑时，未能以公开合作的态度与监管机构沟通。对此，Mr. Philippou表示：“更令人担忧的是，Wills和Allin向我们提供了误导信息，这是他们作为核准人的严重失职。我们依赖监察官员和内部审计员作为监管的第一道防线，他们应当表现出坚定的决心，即使面对同事的挑战也要坚决遵守监管原则。”

英国金融服务环境以自监概念为基础运行，公司应以此为基础以透明的方式遵守合规监管原则。贝鲁特银行的某些员工似乎忽视了这一原则，他们无视职责并误导了FCA。

值得注意的是，FCA早在5年前就已视察过贝鲁特银行，并在当时指出了需要改进的领域。在2010年和2011年的监督视察中，FCA对贝鲁特银行的内部文化表示担忧，特别是对其在金融犯罪风险管理方面的关注程度。FCA明确表示：“我们要求贝鲁特银行采取措施解决这些问题，以营造一个更加透明和合规的金融环境。”