港证监：谴责溢利证券并处罚500万元 因违反打洗钱监管规定

谴责溢利证券有限公司，因其严重违反金融监管规定，被处以500万元罚款。这家公司在处理客户账户中的第三者资金转账时，未能遵循打击洗钱及资金筹集的监管要求。

证监会的深入调查揭示了溢利在2016年2月至10月期间，未能采取一切合理措施确保资金安全，以防止洗钱及资金筹集风险。面对警示信号，溢利在处理部分客户账户内第三者资金转账时显得过于草率。尽管有迹象显示某些转账异常或可疑，溢利却未进行适当的查询和审查便批准了这些交易。更令人担忧的是，溢利未能妥善记录其对这些可疑转账所做的查询和评估。

溢利在处理这些转账时，没有将相关理由以书面形式记录，事后为了补全记录所做的评估表显示其并未进行充分的查询。尽管溢利声称已进行查询，但相关记录却无从寻觅。溢利在打击洗钱和资金筹集方面，未能设立足够的政策、程序和监控措施，也未为其员工提供充分的培训，以确保监管规定的遵守。

更具体地说，证监会的调查结果显示，溢利在2016年10月之前并未制定任何书面的打击洗钱/资金筹集的政策和程序。其员工对于公司在打击洗钱和资金筹集方面的政策和程序一无所知，包括如何识别可疑交易以及如何向相关部门举报此类交易。负责处理资金提现的职员甚至不知道公司内存在专门的洗钱报告主任这一职位。

证监会认为，溢利的行为严重违反了《打击洗钱及资金筹集条例》、《打击洗钱及资金筹集指引》以及《操守准则》。在决定采取上述纪律处分时，证监会对溢利在处理客户大额第三者资金转账时的疏忽态度及其持续时间至少九个月的事实进行了考虑。溢利的行为严重损害了金融行业的公信力，给洗钱和恐怖融资风险敞开了大门，必须予以严惩。