基金收盘净值（基金市场净值是什么意思）

基金净值是指基金资产净值，是基金单位价格的基础，表示每一基金单位代表的基金资产的净值。它反映了基金持有的所有资产按照一定价格计算的总市值减去基金的总负债后的余额，再除以基金发行的单位总数。这个净值代表了基金投资者持有的每一基金单位的权益。基金净值的意义在于它为投资者提供了一个衡量基金投资价值的重要指标。基金净值的变动可以帮助投资者了解基金的投资表现，以及基金资产的价值变化。当基金净值上升时，表明基金的投资收益增加，投资者的投资增值；反之，则表示投资收益下降或资产价值减少。对于基金经理来说，他们的工作就是通过各种投资策略和选股技巧来努力提升基金的净值表现，从而为投资者创造更高的收益。基金净值是评估基金表现的重要指标之一，对于投资者和基金经理都具有重要的意义。

基金净值，简单来说，就是某基金在某一天的单位价值，类似于该基金当天的“股价”。对于广大基民而言，通过将自己持有的基金份数与每日公布的基金净值相乘，即可算出拥有的该基金的总价值。值得注意的是，基金在运营过程中可能会遇到分红或拆分的情况，这些情况都会导致单位净值的较大变动。例如，一只净值原本为1.8元的基金，在分红0.3元后，其净值会降至1.5元。

为了方便不同基金之间的对比，我们引入了累计净值这一概念。累计净值是从基金成立起，无论是否分红，只关注基金净值每日增减量的累积，再加上基金的初始净值。在比较基金历史业绩时，单纯的基金净值参考价值有限，而累计净值的考量则更具意义。

累计净值并未将分红因素纳入考虑，这并不代表分红部分不是投资者已获得的收益。在计算基金历史业绩时，我们需要全面考虑分红因素，这也是金立方基金网采用基金复权净值作为参考的重要原因。

那么，什么是基金复权净值呢？它是对基金的单位净值进行复权计算，全面考虑基金的分红或拆分因素，计算出如果基金没有进行任何分红或拆分情况下的历史净值，从而对基金净值进行复权还原。基金复权净值的含义在于，它让我们能够更公平地对比基金的历史业绩，还原基金历史增长率的真实面貌，为投资者在选择基金时提供更有价值的参考。

在金立方基金网或其他金融平台上浏览基金信息时，你可能会发现某些基金的历史增长率与其他网站显示的数据略有出入。这时，请注意查看该基金的历史分红信息。金立方采用复权增长率来计算基金的历史增长率，因此相关数据可能会比其他网站高出一些，有时甚至会有明显差异。这种差异正是复权处理后的真实反映，旨在更准确地展示基金的历史业绩和投资者收益情况。