香港证监会再次开出大罚单 184笔第三者存款中近九成未能识辨

香港证监会开出重磅罚单！西证（香港）证券经纪有限公司（以下简称“西证香港”）因违反打击洗钱监管规定，被严厉谴责并罚款500万元。这一事件背后，暴露出西证香港在防控洗钱及恐怖融资方面的严重漏洞。

据悉，西证香港作为西证国际证券的直属子公司，其背后控股股东为西南证券。近期，香港证监会在调查中发现了西证香港在打击洗钱方面的严重问题。

在特定的时间段内，西证香港未能有效识别并监控客户存款的来源。令人震惊的是，竟有高达近九成的第三者存款未能被识别。这些存款涉及巨额资金流动，却未经过适当的系统和程序进行审查。西证香港不仅未能对这些存款的合理性进行充分评估，也未能以书面形式记录相关的查询和审批过程。

进一步调查发现，西证香港的职员对于识别和防范可疑交易的角色和职责缺乏清晰的认识。公司未能充分监督其职员并提供必要的指导，导致在发生可疑交易时，员工无法及时察觉并报告。尽管一些客户的活动已经出现预警迹象，西证香港却未能及时识别并作出适当的查询。直到香港证监会介入调查后，西证香港才意识到问题的严重性，并报告了部分可疑交易。

西南证券在香港的这家下属公司西证国际证券，持有西证香港百分之百的所有权。其主要业务包括证券经纪、展借贷以及分销单位信托及互惠基金等。此次事件无疑对西证国际证券的声誉造成了影响。此前，多家在港中资券商也曾因反洗钱问题收到过罚单。这也反映出整个行业在反洗钱方面所面临的挑战和监管的严格性。

此次事件也凸显出香港在打击洗钱方面的决心和力度。作为全球金融中心之一，香港高度重视反洗钱工作，不断升级反洗钱力度，以维护金融市场的稳定和公平。对于任何违反相关规定的机构和个人，都将面临严厉的处罚和制裁。这也提醒着所有在香港从事金融业务的机构和个人必须严格遵守反洗钱规定确保金融市场的健康和稳定。近期，香港证监会对一些金融机构的运作进行了深入调查。其公布的数据显示，国信香港在特定时间段内处理了惊人的交易数据。从2014年11月至2015年12月期间，该机构为超过3500名客户处理了高达1万笔的第三者存款，总金额达到约50亿港元。其中的情况并不全如预期，调查显示存在超过2200笔可疑的第三者存款，涉及总额超过23亿港元，这引发了市场的高度关注与疑虑。

在另一项调查中，另一家名为交银国际证券有限公司的企业也在监管违规的道路上栽了坑。香港证监会于今年四月披露，交银国际证券因一连串监管违规事项遭到谴责并罚款1960万元。这不仅仅是其本身的违规问题，更是对金融市场的警示。据了解，交银国际证券在处理第三方资金存款时存在重大缺失，未能遵守相关的保证金贷款和追收保证金政策。而这还不是全部，公告进一步揭示，该机构并未设立充分有效的监控措施来识别第三方存入客户账户的款项，这无疑加大了洗钱和恐怖主义融资的风险。这样的操作未能确保公司遵守《打击洗钱及资金筹集指引》等相关金融法规，给整个金融系统的稳健性带来了威胁。这一事件不仅引发了市场对金融行业的深思，也再次提醒所有金融机构遵守法规、严格风控的重要性。