证券公司应当根据与客户签署的协议（证券公司最基本的业务）

作为证券公司员工，与客户签订代客理财炒股合同是合法的，这份合同也是有效的。客户与证券公司签订的协议属于合同法范围，如果客户经理违规操作，这并不一定代表是公司行为。但如果给客户造成损失，客户可以通过法律途径追究责任。

投资者与证券公司签订协议时，通常需要签订正常的交易协议、网上交易协议以及银证监官三方协议等。在选择证券公司时，投资者应注意选择有名气的大公司，如银河、民生、国泰君安等。找个自己的客户经理，以便在有问题时咨询和解决。最关注的是佣金问题，可以和客户经理谈，一般情况下千分之一的佣金是合理的。

证券经营机构在从事证券经纪业务时，必须遵守一系列规定。包括建立健全证券经纪业务管理制度、遵守反洗钱义务、不得提供虚假、误导性信息等。还需要遵守客户管理与客户服务制度，保护客户合法权益。

证券公司的五大主要业务包括证券经纪业务、投资银行与资产管理业务、自营业务、资产管理业务及融资融券业务等。其中，证券经纪业务是代理客户买卖证券的业务；投资银行与资产管理业务则包括股票发行、企业债券发行等；自营业务是证券公司用自己的名义和资金进行证券买卖；资产管理业务则是为客户提供个性化的财富管理服务；融资融券业务则是为客户提供融资及融券服务。当融资融券交易出现异常时，交易所可以采取监管措施，如要求证券公司自查、现场检查等。

在从事证券经纪业务时，证券公司应当严格遵守规定，保护客户合法权益，确保市场公平、公正、透明。对于客户经理的违规操作行为，客户可以向公司反映并要求解决，如果无法解决，还可以向监管部门投诉。投资者在选择证券公司和签订协议时，也应当谨慎选择、认真阅读协议内容，以保护自己的合法权益。证券公司深知客户账户安全的重要性，因此采取了一系列严格的措施来确保客户的资金和密码安全。客户在开设资金账户时，被要求自行设置密码，并被提醒适时更改密码以增强账户的安全性。为了确保客户对密码保护的重视，证券公司在多个渠道，包括证券营业部、公司网站、网上证券客户端以及自助证券交易客户端，不断提醒客户加强对身份证件、账号、密码的保管工作。

为了确保客户能够随时了解自己的交易情况，证券公司根据法律法规和证监会的规定，通过信函、电子邮件、手机短信、网上查询等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够查询其委托、交易记录等信息。

为了不断提升服务质量，证券公司建立了完善的客户回访制度。新开户客户在一个月内必须接受回访，原有客户的回访比例不低于上年末客户总数的10%。回访内容包括客户身份核实、账户变动确认等，旨在及时发现并纠正不规范行为。这一制度的建立，使证券公司能够更好地了解客户的需求和问题，从而提供更加精准的服务。

针对客户投诉和纠纷，证券公司也建立了完善的处理机制。公司网站和营业场所显著位置都公示了客户投诉电话、传真、电子信箱，确保客户在遇到问题时能够及时得到回应。证券公司对每一次投诉都建立书面或电子档案，保存时间不少于三年。每年4月底前，证券公司和证券营业部都会汇总上一年的投诉及处理情况，并向相关部门备案。

为了保证的安全完整，证券公司为每个客户建立了单独的纸质或电子档案。这些档案包括客户的身份证明文件、证券账户卡复印件等重要信息。对技术、风险监控、合规管理等岗位的人员进行了明确的职责划分，确保他们不得从事超越自己职责范围的活动。在业务操作方面，涉及客户权益变动的业务实行一人操作、一人复核的制度，确保业务的准确性和合规性。

证券公司还建立了科学合理的绩效考核制度，对证券经纪业务人员的行为进行规范。这一制度不仅关注客户的开户数和交易量，更重视被考核人员的合规性、服务的适当性以及客户投诉情况。证券公司对证券营业部的运营也进行了严格的管理和规定，以确保其规范、平稳和安全运营。这些措施包括将许可证放置在显著位置、建立印章管理制度、制定重大突发事件应急处理预案等。

五、（四）至（六）款所涵盖的年度考核、稽核、审计内容，对证券营业部的运营进行全方位扫描。究竟有无挪用客户资产？是否接受了客户的全权委托？有没有为客户提供不合适的产品和服务？是否存在违规融资及担保行为？是否向客户承诺收益？是否超范围经营？在客户账户业务办理中是否有违规操作？是否发生信息安全事故或重大突发事件？客户纠纷是否未了结？除了这些，还要审视证券营业部负责人在这些事项中的责任情况。

六、证券公司如同一个大管家，得建立一套完整的证券经纪业务信息系统，从客户账户管理、资金存管到代理交易、清算交收、证券托管以及交易风险监控等各个方面都得涵盖。所有业务数据得集中存放，方便监控。公司得统一分配和授权信息系统权限及参数，对于可能虚增虚减客户资金、证券及账户，或者修改清算数据的系统权限，绝对不能下放给证券营业部。要是证券营业部要新建信息系统，那可得由证券公司亲自下场组织，确保一切都在规矩之内。

七、要是证券营业部或者证券从业人员触犯了法律、行政法规、监管机构的规定，或者是自律规则、证券公司管理制度等行为，那证券公司必须得追责到底。在年度合规报告中，得把证券经纪业务的合规情况、存在的问题以及内部追责情况一一列出，明明白白。

八、若是证券公司或证券营业部违反了规定，中国证监会及其派出机构可不会手软，会依法采取责令改正、监管谈话、出具警示函等措施。要是涉及到行政许可的文件暂不受理，甚至责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动。要是构成了犯罪，那必须得移交司法机关处理。比如说在融资融券交易中出现问题时，交易所也会采取相应措施，比如调整标的证券标准或范围、调整保证金比例等等，确保市场健康有序运行。