按哪天的净值算

一、关于购买基金时的净值计算准则

若您在交易日的下午3点之前购买基金，那么您的购买将按照当天的收盘后基金净值来计算。这意味着您能够在当天市场的行情下，及时捕捉到最佳的购买时机，并享受到相应的净值待遇。而对于交易日下午3点之后或非交易日进行的购买，您的交易将会自动顺延至下一个交易日，并以下一个交易日的净值作为计算依据。这样的安排确保了投资者能够在市场变动时做出及时的决策。

二、关于赎回基金时的净值计算准则

如同购买，赎回基金时的时间选择也直接关系到您的净值计算。若您在交易日的下午3点前赎回基金，那么您的赎回将以当日收盘后的基金净值作为计算基础。而选择在交易日下午3点之后或非交易日进行赎回，则您的赎回交易将顺延至下一个交易日，并按照下一交易日的净值来进行结算。这意味着您可以根据市场变化，灵活选择赎回时机，确保自己的投资获得最优的回报。

三、特殊情境详解

基金的每日净值通常在交易日清算后公布，投资者在购买时所见到的净值通常为前一交易日的净值数据。对于涉及国际市场结算的QDII基金，由于国际市场的运作时差，净值确认可能会延迟至T+2日，但依然以T日的净值进行计算。遇到节假日时，确认时间及净值计算将顺延至节后首个交易日。

让我们通过示例来进一步理解：

周一15:00前买入：您的购买将按照周一的净值计算，周二确认您的基金份额。

周五15:00后买入：您的购买将按照周一（若周一为交易日）的净值计算，并在周二确认您的基金份额。无论市场如何变化，我们都致力于为您提供最准确、最及时的交易体验。希望通过上述的和示例，能帮助您更好地掌握基金交易的净值计算规则，为您的投资之路保驾护航。