当日赎回基金净值怎么算（基金为什么不能全部赎回）

基金净值计算与赎回

一、基金当日净值的计算

单位净值，即每一基金份的资产净值，是反映基金业绩的重要指标，也是开放式基金的交易价格。其计算公式为：单位净值 = （总资产 - 总负债） / 基金总份额。

其中，总资产包括了基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。这些资产的价格在每个交易日都会变动，因此单位净值也随之变化。每天股市收盘后，基金公司会根据当日股票和债券的收市价格、基金的申购和赎回份额，计算出单位净值。

二、基金赎回时的净值计算

基金赎回遵循“未知价”原则。若您在交易日15:00前赎回，将按照当日净值成交；若在15:00后赎回，则视为下个交易日的交易，按照下个交易日净值成交。值得注意的是，您看到的当日净值实际上是前一交易日的数据，需在当日收市后计算并于次日公布。

三、基金赎回净值的计算细节

当您赎回基金时，需支付赎回费。赎回金额的计算公式为：赎回金额 = 赎回日基金单位资产净值 × 赎回份额 - 赎回费。例如，假设您赎回某开放式基金9677.41份基金单位，赎回费率为0.5%，赎回当日基金单位资产净值是1.1168元，那么您的赎回金额将通过上述公式计算得出。

四、基金单位净值的估值

基金单位净值的估值是对基金资产净值按照一定价格进行的估算。由于基金分散投资于各种投资工具，如股票、债券等，这些资产的市场价格不断变动，因此必须每日重新计算单位基金资产净值。估值原则包括：上市股票和债券按计算日的收市价计算；未上市的股票以成本价计算；未到期定期存款以本金加计至估值日的应计利息额计算。

五、基金卖出按哪一天净值计算？

基金卖出（赎回）的净值计算与赎回交易的时间有关。如果在交易日15点前赎回，按当天的收盘净值计算；若在15点以后赎回，则按下一交易日的净值计算。收盘净值通常在当天晚上公布。

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关于基金为什么不能全部卖出的问题解答

实际上，基金是可以全部卖出的。但需要注意以下三种特殊情况：

1. 对于封闭式基金，由于特定的发行量和封闭期限，投资者无法一次性赎回所有基金份额。

2. 对于开放式基金，若投资者欲赎回大额度的基金份额，可能会受到每日赎回限额的限制，需分次赎回。

3. 当基金暂停申购和赎回时，无论开放式还是封闭式基金，都无法进行全部赎回。

除此之外，基金投资还有一些需要注意的事项：

投资者应以闲钱购买基金，避免因资金困境而影响投资决策。基金是长期投资工具，不适合短期炒作。长期持有能够降低风险，提高盈利机会。投资者在投资前需明确投资目标，制定合理策略。

关于基金赎回净值的问题解答

基金赎回并非完全根据净值衡量。您在下午三点前赎回，将按照当天的收盘价计算净值；若在下午三点后赎回，则按下一个工作日的价格计算。股票型基金一般第三天到账，债券三到四天到账，而QDII指数型基金需要更长时间。为了避免市场波动带来的风险以及基金的封闭期影响，投资者需要在购买基金时仔细阅读协议，选择合适的基金类型。对于刚入门的投资者而言，了解基金分类、买入和赎回步骤以及风险知识至关重要。购买基金时，最佳策略是在分析历史走向后选择低点买入、高点卖出。长期持有往往能带来更好的收益。