现场检查“全覆盖” 券商风控监管趋严

最近，证监会开展了一系列现场检查行动，深入了多家证券公司在全面风险管理方面的落实情况。这些检查行动揭示了一系列问题，主要包括风险管理信息系统的盲区、业务风险识别和管控能力的不足、风险监测与计量机制的缺陷、境外子公司风险管控的疏忽以及支持保障措施的执行不力等五大类问题。

在风险管理信息系统的检查中，发现部分证券公司风险管理系统未能覆盖全部子公司或业务风险领域，特别是在声誉风险和操作风险的管控上，存在明显的短板。一些券商的子机构或分支机构发生操作风险后，未能及时上报，反映出风险管理的响应速度和效率有待提高。

关于业务风险的识别和管控，检查结果显示部分券商在此方面能力有待提高。其中，融资类业务的信用不足、债券交易风险监测的有效性不足以及资产管理业务的关联交易管控不到位等问题尤为突出。

风险监测和计量机制的不健全也成为制约券商风险管理能力的重要因素。部分券商在风险计量模型的设计和应用上存在不足，压力测试不到位，场外衍生品风控指标体系和限额管理精细度不足等问题也浮出水面。

针对境外子公司的风险管控，检查发现部分券商在这一方面的管理存在明显疏忽。一些券商的风控系统未能覆盖其在香港的子公司，风险报告机制不完善，部分境外子公司反馈的风险信息不及时、不深入。个别券商的香港子公司甚至存在违规展期合约的行为。

在支持保障措施方面，部分券商在执行风险管理相关制度时存在明显不足。制度更新落实不到位、风控人才储备不足、薪酬考核机制未达标等问题制约了券商风险管理水平的提升。

针对这些问题，证监会表示将实施“全覆盖”现场检查，并适时对已检查公司的整改情况开展“回头看”专项检查。证监会将严格按照《证券公司风险控制指标管理办法》等相关规定，对涉及违规的公司依法采取行政监管措施，并对于部分高风险业务的风控指标计算标准进行上调，直至相关问题整改完成。

总体来看，虽然大部分被检查的券商都在积极落实全面风险管理的要求，但在实际执行过程中仍存在一定的问题和短板。证监会将通过持续的检查和监管，推动证券公司提高全面风险管理能力，确保其业务发展与风险管理水平相适应，为行业的稳健发展奠定坚实基础。