300941创识科技

 

　　创业板新股创识科技申购就在今天，本次发行新股 3,412.50 万股，本次发行不设老股转让。发行人本次发行的募投项目拟投入募集资金 44,434.90 万元。按本次发行价格 21.31 元/股，发行人预计募集资金总额为 72,720.38 万元，扣除预计发行费用约 6,058.89 万元（不含增值税）后，预计募集资金净额约为 66,661.49 万元。那么创识科技上市时间是什么时候呢？我们今天来了解一下创识科技上市最新消息及首日上涨规则。

　　根据目前新股上市的规则，通常情况下新股申购完成后，一般过8-14天(自然日)上市交易，创识科技申购的时间是1月29日，那么根据计算可得创识科技上市时间可能会在2月6日-2月12日，但是由于2月11日到2月17日是年假，所以也可能会在年后才上市，在新股中签之后，投资者只需要保证账户当中有足够的申购资金就可以了，接下来就是耐心等待创识科技正式上市交易吧。

　　一、发行人的基本情况

　　二、发行人设立情况

　　（一）公司前身创识有限设立情况

　　1995年8月8日，福建省福州经济技术开发区工商局出具《企业名称预先核准通知书》，同意预核准企业名称为“福州开发区创识科技开发有限公司”。同日，股东张更生、郑吉昌、翁毅、林翔、郭尚斌、黄忠恒、郑崇东、林荣杰、傅耿忠、彭宏毅、叶树新、王法军、许琳签署公司章程。

　　1995年8月15日，福州经济技术开发区会计师事务所出具《验资报告书》（（1995）榕开会师国内字075号），验资报告显示，张更生、郑吉昌等13位股东已实缴注册资本额150万元，均为货币出资。

　　1995年8月18日，创识有限经工商主管部门核准登记设立，设立时的股权结构如下：

　　（二）股份有限公司设立情况

　　2000年7月21日，创识有限全体7名股东通过股东会决议，一致同意创识有限整体变更为股份有限公司，变更后的公司名称为福建创识科技股份有限公司。股本总额以截至2000年6月30日经厦门天健会计师事务所有限公司审计的净资产36，048，294.42元（厦门天健所审（2000）GF字第5024号《审计报告》）中36，000，000元折合为等额股份36，000，000股（余额48，294.42元作为资本公积），折股后原股东各自的持股比例不变。同日，创识有限全体7名股东作为公司发起人共同签署《关于设立福建创识科技股份有限公司的发起人协议书》。

　　2000年7月25日，厦门天健会计师事务所有限公司对有限公司整体变更为股份公司时各发起人出资情况进行了审验，并出具《验资报告》（厦门天健所验(2000)GF字第5007号），经审验，截至2000年6月30日，公司（筹）已收到全体发起人拥有的截至2000年6月30日创识有限经审计的净资产36，048，294.42元。其中，3，600万元计入公司的注册资本，余额部分计入资本公积。2019年6月10日，立信会计师对创识有限变更设立为创识科技的出资进行了验资复核，并出具《关于福建创识科技股份有限公司变更设立情况的验资复核报告》（信会师报字（2019]第ZB11731号），复核，截至2000年8月29日，创识科技已将创识有限的账面净资产36，048，294.42元中的36，000，000元折合为等额股份36，000，000股。

　　2000年8月14日，福建省人民政府出具《关于同意变更设立福建创识科技股份有限公司的批复》（闽政体股【20001 21号），同日，福建省经济体制改革与对外开放委员会办公室出具《关于同意变更设立福建创识科技股份有限公司的批复》（闽改革开放办【2000]98号），同意福建创识科技集团有限公司变更为福建创识科技股份有限公司。

　　2000年8月28日，创识科技召开创立大会暨第一次股东大会，会议一致通过《关于福建创识科技股份有限公司筹建工作情况的报告》《关于设立福建创识科技股份有限公司的决议》和《福建创识科技股份有限公司章程》等决议。同日，创识科技全体股东签署《福建创识科技股份有限公司章程》。

　　2000年8月29日，创识科技获得福建省工商局核发的注册号为3500002001067的《企业法人营业执照》。

　　创识科技设立时的股权结构如下：

　　创识科技竞争优势

　　（1）行业经验优势

　　公司自成立以来，一直专注于为银行提供电子支付产品及服务，长期稳定的合作、产品技术的积淀、双方积累下来的信任，使公司具有行业先入优势，这是其他希望进入这个行业的潜在竞争者无法通过短时间的投入所能达到的。

　　公司深耕电子支付IT领域20多年，培养了一支具有丰富行业经验、雄厚技术储备、稳定的人才队伍，能够敏锐把握行业发展方向，持续推出创新产品。公司已经建立辐射全国的服务网络，每个服务网点均拥有丰富商户、银行合作经验的技术人员，是公司持续深耕区域市场的有力武器。

　　公司与大型银行全国各区域分支机构合作，使产品及服务可以迅速触及各地域、各行业，在各地区、各行业内积累丰富经验，为未来在各地区、行业不断向纵深领域发展打下基础。

　　（2）自主创新优势

　　公司服务近30个行业、3000多家大型商户、百万量级中小微商户群体，具有发掘商户需求、把握行业最新发展趋势、试点落地新兴技术的天然优势。公司不断加强对新兴支付技术、新兴技术与支付融合的研发投入。如公司结合云服务、物联网等新兴技术，开发云BMP平台、物联网云推送平台、商户及终端服务支撑平台，并在此基础上开发云音箱解决方案、“暖到家”自营外卖平台：结合生物特征识别、人工智能等新兴技术，开发刷脸支付、指静脉支付产品。如公司刷脸支付产品在多地试点完成：数字货币支付已经在雄安、成都BMP商户完成试点，为未来BMP系统中大规模数字货币应用打下基础。

　　（3）客户资源优势

　　1）银行客户资源优势

　　公司与国内多个大型银行，特别是与农行保持20多年稳定的合作关系，自公司成立以来基本每年都和农行在支付领域有重大合作。在总行层面，公司持续入围农总行支付IT产品服务集中采购项目；在农行区域分支机构层面，2019年度，公司与农业银行总行及31个省/自治区/直辖市1，133家分支机构（各区域分支机构包括各地区省分行、省分行营业部、市分行、区县支行等）在支付领域内展开深入合作。公司的产品及服务有力地支持了农行在全国商户收单市场的开拓，也为农行金融服务实体经济，支持区域经济发展做出了贡献。

　　2019年10月，公司CS系列扫码设备入围中国银行总行，2020年1月，公司入围中国银行总行商贸类收银一体化系统采购项目，未来将大力拓展中国银行商户市场。

　　公司作为建总行的MIS（BMP）服务商，已经与建行河南分行、安徽分行、湖北分行、上海分行、四川分行、黑龙江分行、江苏分行、陕西分行、甘肃分行等开展合作，将进一步加强与建行的全面深入合作。

　　2）商户服务优势

　　公司多年来与商户在技术及服务上深度合作，与商户形成了稳定的合作关系。商户在使用公司产品后，由于使用习惯、更换成本、替换风险等原因，倾向于持续使用公司产品及服务，如河南永辉超市、杭州万象城在更换收单行后，仍然继续推荐公司作为新收单行的支付IT方案商。

　　商户服务经验不仅为公司与银行合作中提供竞争力，还为公司带来了丰富的潜在市场机会。公司在支付系统的基础上开发了银医、景区、“暖到家”等行业特色应用，深入到商户核心业务系统，进一步加强了公司与商户的粘性。如泗交通局原为农行商户，后多次直接向公司采购线上售票等核心应用系统，公司向其累计销售金额951.55万元。

　　公司自推出自主品牌产品后，在商户端的品牌效应不断增强，公司公众号粉丝数已经超过24万，商户直接向公司购买的云音箱数量已超2万台。

　　（4）多产品协同及占有率优势

　　公司主要产品在农行市场占有率高，如BMP市场占有率超过76%，云音箱市场占有率超过90%，智能POS市场占有率超过50%。且公司多款产品在农总行入围，是唯一一家BMP、智能POS、扫码设备、云音箱等主要产品在农总行均入围的供应商，覆盖多种支付场景，具有协同效益及成本费用优势。

　　（5）公司产品体系完善

　　公司行业支付解决方案及中小商户支付解决方案，产品及服务可覆盖大、中、小、微商户、“线上+线下”等主要支付场景。

　　在软件领域：以BMP全渠道支付软件为基础，开发银医通、景区售票、财政非税等各行业特色应用软件，智能POS APP等丰富软件产品，可以满足各类商户及行业支付业务需求。

　　在硬件领域：公司发挥方案商优势，结合不同商户使用需求发展了银医自助终端、刷脸支付终端、收银机、扫码设备、智能收款云音箱等18款自主品牌终端，覆盖多种支付场景。

　　云服务领域：公司自主研发了云BMP平台、物联网云推送平台、商户及终端服务支撑平台，基于云平台，公司开发云音箱、“暖到家”等产品，2020年1-6月云音箱发货量爆发式增长，“暖到家”上线商户数快速增长。

　　（6）解决方案优势

　　行业支付解决方案涵盖支付类软件、行业特色应用软件及各类硬件，方案包含的产品类型众多，面临的各行业个性化需求、集成环境复杂多样。

　　公司累计开发了近30个行业支付解决方案，熟悉各行业的应用需求、集成环境，在方案开发及实施过程中不断总结，针对很多行业已经形成标准的方案体系，面对新商户可以快速推出完善的解决方案。

　　公司的解决方案为银行拓展商户提供手段，也在开发实施过程中获得商户认可，与商户形成粘性。如针对日照国家滨海森林公园，公司的智慧景区旅游综合平台解决方案获得商户认可，助力农行在激烈竞争中胜出：如针对湛江徐闻港，公司的港口（交通）解决方案获得商户认可，农行、中国银行分别出资208.00万元、81.68万元向公司购买产品提供给徐闻港。

　　（7）业务模式优势

　　公司提供的不仅是支付的IT解决方案，还是一整套业务发展模式。银行使用公司提供的支付解决方案拓展商户，既提高了银行竞争力，还为银行带来优质客户：商户不仅得到公司提供的支付解决方案，也获得银行的金融服务，从而实现银行、商户、公司三赢的商业模式。

　　公司通过与大型银行合作迅速切入至很多大型商户的服务体系，在长期为商户提供产品及服务的同时，也使公司和商户建立了良好稳定的合作关系，为公司未来持续挖掘商户潜在价值提供了机会。

　　公司作为农行主要服务商，在农行具有品牌及渠道优势，持续入围农行重大采购项目。经过与农总行及各级分支行业务技术人员紧密长期协作，公司熟悉农行技术规范，建立了较完善的服务网络。使得公司可以充分发挥销售渠道、服务网络、技术储备的优势，快速满足客户需求，以较低的成本费用开展业务。

　　（8）技术优势

　　1）核心技术优势

　　公司自1995年成立以来一直专注于电子支付行业，积累了多项核心技术。公司拥有多态化支付处理技术、金融级数据安全处理技术、智能化的统一对账和差错处理技术、复杂环境下的系统集成技术、建成了云BMP平台、商户及终端服务支撑平台、物联网云推送平台等多个基于云架构的业务平台。

　　主要产品核心系统稳定：支付系统对稳定性、安全性要求极高。公司20多年支付技术沉淀，主要软件产品经过多年迭代，核心系统稳定，新产品开发可在核心系统基础上进行。

　　核心系统应用领域经验丰富：公司以核心系统为基础，针对主流的支付方式、MIS系统、终端环境，积累了丰富的技术对接经验，形成丰富的插件库，制订成熟的技术对接标准，在面对新行业及新商户时，只需开发新的插件或调用原有插件模块即可实现产品功能。

　　核心系统应用场景广泛：公司核心系统已经成熟应用至近30个行业。

　　三大云平台高效服务百万量级的中小商户：公司通过“云BMP平台”实现BMP移动化、互联网化、小型标准化：通过“商户及终端服务支撑平台”形成覆盖全国百万级商户及终端服务能力：通过“物联网云推送平台”实现商户端实时信息推送服务，如云音箱收款语音播报推送、智能POS交易信息向商户MIS系统推送、手机APP交易通知推送、交易单打印命令推送。

　　2）研发体系优势

　　公司建立分布式的研发团队，采用模块化研发流程，敏捷开发、快速迭代，使公司的产品研发可以直接面向一线商户市场需求，大大缩短研发周期，增强公司对行业快速发展变化的应对能力。各事业部研发与业务结合程度紧密，可以加强研发团队同商户、银行、第三方支付机构、行业主流软硬件供应商的交流，使公司研发团队始终站在行业应用前沿。

　　公司技术创新的特点是精准创新，在技术开发中密切跟踪行业创新趋势和技术发展动态，及时了解客户业务需求，选准技术创新的路径和时点，提高技术创新成功率。

　　（9）组织管理、激励机制优势

　　公司核心业务人员、核心技术人员均持有公司股份，长期保持稳定。

　　公司借鉴海尔集团“人人都成为CEO”的理念，采用“网络化、扁平化、无边界”事业部制管理模式，实施“人员管理费用+人员薪酬”经营考核模式，每个业务单元都是一个利润中心。

　　该模式促使业务单元综合权衡成本效益，促使员工自发提高个人工作效率、不断增强个人素质，形成“人均收入、人均利润高：人均薪酬、人均费用高：组织层级、管理人员少”的特点，加上“各项费用占毛利比率”的核心考核指标，极大提高组织运转效率。

　　新股上市首日上涨规则

　　目前实行的关于新股上市首日涨跌幅的限制是在2014年1月1日后实行的，股价最高涨幅为发行价44%。

　　根据上交所规定，新股上市首日集合竞价进行申报的价格有效区间是：下不得低于发行价格的80%，上不能高于发行价120%；在连续竞价进行申报有效价格区间是：下不得低于发行价格64%，上不能高于发行价格的144%。这就是对于新股上市首日涨跌幅限制的具体内容。同时还做出了其他的规定：在盘中价格首次涨跌幅达到10%的时候，出现临时停牌30分钟，首次涨跌幅达到20%的时候，停牌当日的下午2点55分。

　　和上交所不同的是，深交所在首日收盘的时候，不是集合竞价而是集合定价，以下午2点57分成交价为定价，根据时间来对于申报进行一次性的集中交易。在新股首次涨跌幅达到10%，停牌30分钟；达到20%的时候，停牌到到当日下午2点57分。

　　科创板新股上市的前五个交易日是没有涨跌幅限制的，但交易所设置了新股上市前5日的盘中临时停牌机制，即在盘中成交价格较当日开盘价首次上涨或下跌达到30%、60%时，分别停牌10分钟。目前创业板改为注册制之后也是如此，创识科技首日上涨规则符合这一规定。